Мы ищем специалиста AML & KYC, который возьмет на себя развитие и сопровождение системы compliance-контроля в платежной контуре с фокусом на онлайн-платежи: AML, санкционный контроль и управление регуляторными рисками. Роль включает участие в построении контрольной среды, развитии внутренних процедур и взаимодействии с внутренними и внешними стейкхолдерами.
Обязанности
· Организация и развитие функции AML/KYC/KYB/KYT в платежной компании.
· Проведение комплексной проверки клиентов, контрагентов, партнеров и платёжных потоков.
· Анализ происхождения и проверка источников средств.
· Проведение анализа операций на риск отмывания средств и потенциального мошенничества.
· Выявление и оценка активности контрагентов, включая: санкционные риски, риски мошенничества, нетипичные паттерны операций, признаки обхода внутренних ограничений.
· Подготовка заключений о допустимости или недопустимости проведения операций, подключение клиентов.
· Эскалация подозрительных кейсов, подготовка внутренних отчетов и рекомендаций для бизнеса.
· Разработка, актуализация и внедрение внутренних политик и процедур в части: AML/CFT, KYC/KYB, Санкционный мониторинг, Транзакционный мониторинг.
· Участие в построении и настройке технических средств для мониторинга онлайн-платежей. Подготовка системы лимитов и ограничений для целей AML.
· Проверка новых продуктов, процессов, платёжных маршрутов, партнерств и бизнес-инициатив на предмет регуляторных рисков.
· Подготовка рекомендаций по снижению регуляторных, санкционных и репутационных рисков.
· Поддержка функции в части отчетности, внутреннего контроля и повышения зрелости системы финансового мониторинга.
· Участие в обучении сотрудников.
Требования:
· Опыт работы в AML / Compliance от 3 лет, желательно от 1–2 лет в роли ведущего специалиста или MLRO.
· Обязателен опыт работы в финтехе или платежной сфере.
· Практический опыт проведения KYC/KYB, санкционного скрининга, транзакционного мониторинга и углубленной проверки контрагентов.
· Понимание специфики онлайн-платежей, клиентских и партнерских расчетов.
· Уверенное знание системы AML/CFT, риск-ориентированного подхода, санкционного комплаенса и методологии выявления тревожных признаков.
· Умение выявлять подозрительные паттерны, оценивать уровень риска и предлагать бизнесу применимые меры контроля.
· Опыт разработки или актуализации внутренних AML/Compliance-политик и процедур будет преимуществом.
· Опыт взаимодействия с внешними аудиторами, банками и платежными партнерами.
Что мы предлагаем:
· Конкурентную заработную плату, обсуждаемую по итогам собеседования.
· Возможность профессионального и карьерного роста
· Работу в стабильной платежной компании в сегменте онлайн-платежей.
· Место работы: удаленный формат
· График работы: ПН–ПТ, с 09:00 до 18:00 МСК.