О роли
Основные задачи
1. Сверка эквайринговых операций
- Проводить ежедневную и ежемесячную сверку транзакций между внутренней системой ioka (dashboard), реестрами банков-эквайеров и отчётами мерчантов.
- Обеспечивать своевременную загрузку банковских реестров во внутреннюю систему.
- Проверять корректность сумм, статусов операций и комиссий.
- Выявлять расхождения, анализировать причины их возникновения и контролировать устранение.
- Формировать данные по результатам сверок для внутреннего учёта и отчётности.
2. Контроль поступлений и выплат мерчантам
- Сверять поступления денежных средств на транзитные счета с данными dashboard и банковскими выписками.
- Формировать и проводить выплаты мерчантам на их расчётные счета.
- Проверять соответствие сумм выплат внутренним реестрам и выпискам банков-эквайеров.
- Выявлять и урегулировать расхождения по поступлениям и выплатам.
- Контролировать корректность движения денежных средств в рамках эквайринговых операций.
3. Работа с инцидентами и взаимодействие с партнёрами
- Выявлять инциденты, связанные с транзакциями, комиссиями и выплатами.
- Анализировать причины расхождений и определять способы их устранения.
- Взаимодействовать с банками-эквайерами и мерчантами по вопросам сверок и взаиморасчётов.
- Совместно с командами разработки и технического сопровождения решать вопросы, связанные с некорректным отражением операций.
- Анализировать повторяющиеся инциденты и предлагать решения для их предотвращения.
4. Сверка комиссий и первичная документация
- Проверять корректность расчёта комиссий банков-эквайеров.
- Сверять суммы комиссий с внутренними данными и банковскими реестрами.
- Подтверждать банкам-эквайерам суммы комиссий по результатам сверок.
- Обеспечивать своевременный сбор актов сверки, актов выполненных работ и другой необходимой документации.
- Урегулировать расхождения по комиссионным начислениям.
5. Бухгалтерский учёт в 1С
- Проводить сверку взаиморасчётов с банками-эквайерами в 1С: Бухгалтерия 3.0.
- Сверять обороты и остатки по транзитным счетам с банковскими выписками.
- Совместно со старшим бухгалтером проводить сверку взаиморасчётов с мерчантами.
- Выявлять и анализировать расхождения между бухгалтерскими данными и фактическим движением денежных средств.
- Подготавливать необходимые данные для сверок и закрытия отчётных периодов в рамках своей зоны ответственности.
6. Автоматизация и улучшение процессов
- Участвовать в автоматизации сверок и финансовых операций.
- Совместно с бухгалтерией и техническими командами совершенствовать процессы выгрузки данных из 1С по оборотам, комиссиям и выплатам.
- Выявлять ручные и трудоёмкие операции, предлагать способы их оптимизации.
- Участвовать в тестировании изменений, связанных с автоматизацией сверок.
- Содействовать повышению точности и прозрачности финансовых данных.
7. Compliance, внутренние требования и международные стандарты
Основные обязанности:
- соблюдать требования законодательства Республики Казахстан и иных применимых юрисдикций в пределах своей зоны ответственности;
- соблюдать внутренние нормативные документы, политики, регламенты, процедуры и иные обязательные требования ioka fintech;
- выполнять требования международных и отраслевых стандартов, применимых к деятельности компании, включая ISO/IEC 27001, PCI DSS и иные применимые корпоративные стандарты;
- соблюдать требования корпоративного Compliance, включая требования в области информационной безопасности, защиты персональных данных и конфиденциальной информации, предотвращения конфликта интересов, противодействия коррупции и управления рисками;
- учитывать применимые требования международных платежных систем и партнеров в пределах своей зоны ответственности;
- своевременно информировать непосредственного руководителя о выявленных рисках, нарушениях и потенциальных несоответствиях;
- участвовать в разработке и реализации корректирующих и предупреждающих мероприятий;
- обеспечивать надлежащее документирование принятых решений и выполненных действий в пределах своей зоны ответственности.
8.Развитие процессов и операционная эффективность
Основные обязанности:
- способствовать постоянному совершенствованию внутренних процессов, повышающих эффективность, качество, контролируемость и масштабируемость деятельности ioka fintech;
- выявлять возможности для оптимизации регуляторных, юридических, операционных и кросс-функциональных процессов;
- инициировать и реализовывать улучшения, направленные на снижение регуляторных рисков, сокращение количества ошибок и повышение своевременности исполнения обязательных требований;
- участвовать в автоматизации процессов мониторинга законодательства, постановки задач, контроля сроков и хранения подтверждений исполнения;
- участвовать во внедрении новых процессов, инструментов, технологий и корпоративных стандартов;
- поддерживать актуальность рабочей документации, регламентов, инструкций, реестров и базы знаний;
- анализировать причины ошибок, задержек и повторных нарушений и предлагать системные меры по их устранению;
- применять релевантные международные практики в области regulatory compliance, управления регуляторными изменениями и организации внутреннего контроля;
- оценивать эффективность внедренных изменений и при необходимости инициировать их дальнейшее совершенствование.
9.Корпоративная культура, лидерство и достижение результатов
Основные обязанности:
- следовать корпоративным ценностям ioka и своим поведением способствовать развитию сильной корпоративной культуры;
- проявлять лидерскую позицию в рамках своей роли, брать ответственность за принимаемые решения, качество работы, соблюдение сроков и достигаемые результаты;
- доводить задачи в своей зоне ответственности до фактического результата, а не ограничиваться передачей информации или формальной постановкой задач;
- вносить вклад в достижение ключевых результатов подразделения и компании, понимая влияние своей работы на регуляторную устойчивость, непрерывность и развитие бизнеса;
- поддерживать открытую, конструктивную и уважительную коммуникацию, способствующую эффективному взаимодействию, доверию и достижению общих результатов;
- аргументированно доносить regulatory compliance-позицию и сохранять конструктивность при разногласиях с внутренними и внешними участниками;
- своевременно обращаться за дополнительной экспертизой и эскалировать вопросы, выходящие за пределы полномочий или несущие существенный риск для компании;
- постоянно развивать профессиональные знания и отслеживать лучшие практики в области regulatory compliance, платежного регулирования и fintech;
- делиться релевантными знаниями с коллегами и участвовать в повышении регуляторной осведомленности внутренних команд;
- активно участвовать в корпоративных инициативах, проектах и программах развития компании.
Наши ожидания
Опыт и образование
- Высшее образование в области бухгалтерского учёта, финансов или экономики.
- Опыт работы в бухгалтерии или финансовой функции от 1 года.
- Практический опыт работы с банковскими выписками, сверками и взаиморасчётами.
- Понимание основных принципов бухгалтерского учёта.
- Уверенное владение 1С: Бухгалтерия 3.0.
Опыт работы в банках, платёжных организациях, финтех-компаниях, e-commerce или аудите будет преимуществом.
Профессиональные навыки
Excel на продвинутом уровне:
- Работа с большими массивами данных.
- Использование сложных формул, ВПР/XLOOKUP.
- Построение сводных таблиц.
- Сопоставление данных и анализ расхождений.
Бухгалтерский учёт и финансовые операции:
- Понимание учёта денежных средств и взаиморасчётов с контрагентами.
- Навыки сверки оборотов и остатков по счетам.
- Умение работать с банковскими выписками и первичной документацией.
Будет преимуществом:
- Понимание процессов эквайринга: авторизация, клиринг, выплаты, комиссии, возвраты, отмены и chargeback.
- Опыт работы с транзакционными данными и банковскими реестрами.
- Знание Power BI или опыт работы с аналитическими инструментами.
- Участие в автоматизации бухгалтерских или финансовых процессов.
Личные качества
- Аналитическое мышление: умение находить причины расхождений и видеть взаимосвязи между финансовыми операциями.
- Внимательность к деталям: способность сохранять точность при работе с большими объёмами данных.
- Системность: умение организовывать работу, соблюдать сроки и расставлять приоритеты.
- Ответственность: готовность доводить выявленные расхождения до полного урегулирования.
- Коммуникабельность: умение эффективно взаимодействовать с банками, мерчантами и внутренними командами.
- Инициативность: желание улучшать существующие процессы и сокращать объём ручной работы.